Utrecht, 9 september 2009 – Elektronische betalingsvolumes bleven groeien in 2008 en stegen wereldwijd met 8,6 procent ten opzichte van 2007 tot 250 miljard transacties, volgens het World Payments Report 2009 dat vandaag werd uitgebracht door Capgemini, RBS en EFMA. Het gebruik van bankpassen blijft de belangrijkste aanjager voor deze groei. De wereldwijde kaarttransacties (credit en debet) namen toe met 14,5% in 2007 en met 11,2% in 2008.
Volgens de Nederlandse Payments-specialist van Capgemini Jeroen Hölscher investeren de verschillende marktpartijen in Nederland fors in het stimuleren van het gebruik van elektronische betaalmethoden: “Dit resulteert in relatief veel elektronische transacties per inwoner in Nederland vergeleken met omringende landen,” aldus Hölscher. De wereldwijde markten worden gedomineerd door de Verenigde Staten en de eurozone, samen goed voor 61% van de transacties. Het aandeel van opkomende economieën in wereldwijde transacties wordt echter elk jaar groter. In een uitdagende periode voor de bancaire branche en in zwakke economische omstandigheden wordt Global Transaction Services (GTS) genoemd als een stabiele en winstgevende inkomstenbron voor financiële instellingen. Het rapport meldt dat GTS nog steeds goed is voor 5-20% van de inkomsten van de groep en een belangrijke inkomstenbron blijft voor banken met een lage kosten-inkomstenratio van 50%. Dit ondanks het feit dat sommige GTS-afdelingen te lijden hadden onder de verslechterende marktomstandigheden en de verminderde bedrijfsvolumes in het eerste kwartaal van 2009.
Bertrand Lavayssière, Managing Director Global Financial Services bij Capgemini: “GTS blijft een aantrekkelijke activiteit, zelfs in het licht van de huidige economische omstandigheden. De kredietcrisis heeft een verandering in prioriteitstelling veroorzaakt waarbij klanten proberen hun bedrijfskapitaal optimaal te benutten omdat zij zich geconfronteerd zien met een beperking in het aantrekken van extern geld en strengere kredietvoorwaarden.”
Bovendien genereert transactieverkeer terugkerende inkomsten en vormen zij een belangrijke bron van liquiditeit. Brian Stevenson, Chief Executive Global Transaction Services bij RBS, gaf aan wat er nodig is voor het succesvol opzetten van GTS-bedrijven: “De belangrijkste succesfactoren voor een duurzaam transactiebedrijf blijven: capabele mensen, sterke klantrelaties, foutloos functionerende technologiesystemen, een effectief wereldwijd netwerk, sterke service en de schaal om te sturen op efficiëntie.”
SEPA-standaardisatie nog steeds op de agenda
In Europa bleef de politieke wil om te streven naar een uniform financieel systeem intact en gingen de inspanningen om de implementatie van SEPA voort te zetten door. Het risico van een mini-SEPA
[1] blijft reëel tenzij belanghebbenden zekerheid krijgen over een aantal belangrijke punten: een einddatum voor volledige migratie naar SEPA; bewijs dat SEPA-oplossingen kunnen leiden tot concrete verbeteringen in operationele prestaties; en duidelijkheid over de te gebruiken standaarden voor SEPA-betalingen (bijv. verwerkingsinformatie), zodat deelnemers de IT-investeringen en SEPA-implementatieplannen prioriteit kunnen geven. In antwoord hierop ondersteunen de Europese regelgevers in toenemende mate de noodzaak een snellere implementatie na te streven door een gemeenschappelijke einddatum vast te stellen.
Bertrand Lavayssière van Capgemini zegt: “SEPA is een positief initiatief dat de kosten kan reduceren en het risico van het betalingsproces kan minimaliseren. Banken, bedrijven en publieke autoriteiten moeten echter een proactievere rol spelen om voortgang te bereiken in de SEPA-migratie. Er zullen nieuwe kansen voor bedrijven ontstaan als betalingsverkeer gestandaardiseerd wordt. Deze zullen nog duidelijker worden als de concurrentie tussen aanbieders van betaaldiensten toeneemt. In Nederland zijn veel klanten begonnen met plannen te maken voor SEPA migratie, volledige adoptie zal nog wel enkele jaren duren.”
Om de doelen van het SEPA Cards Framework (SCF) volledig te realiseren, moet een aantal obstakels overwonnen worden, zoals kwesties rondom naleving van betaalproductvoorwaarden, verdere standaardisatieactiviteiten en de voortdurende onzekerheden rondom interbancaire vergoedingen.
Toekomstig potentieel voor groei en innovatie: focus op Azië
In andere regio's, zoals Azië, leiden innovaties in betalingen volgens het rapport tot inkomstenvoordelen. Opkomende betalingsmethoden, zoals mobiel betalen, contactloos betalen, internetbetalen en biometrische authenticatie kunnen banken helpen nieuwe klanten aan te trekken en te behouden. Ze kunnen ook het gebruik van chartaal geld verminderen, opetrationele kosten verlagen en nieuwe markten bereiken waar klanten geen bankrekening hebben.
Voor banken die op zoek zijn naar groei en een verhoging van hun inkomstenstromen uit betalingen, hebben best practices en een reeks initiatieven in Azië aangetoond dat innovatie van betaalproducten een potentiële bron van inkomsten is, met name bij niet bancaire betaaldienstaanbieders. De Aziatische markt levert waardevolle inzichten op met betrekking tot de succesfactoren voor het ontwikkelen van verschillende betalingsmethoden en de kansen voor banken nieuwe inkomsten te genereren uit opkomende betaalinstrumenten. “Nederland kent verschillende pilots op het gebied van mobiel betalen in een beperkte omgeving. Echter, standaardisatie en het juiste business model voor alle betrokkenen is vereist om mobiel betalen in Nederland structureel op de kaart te zetten,” aldus Jeroen Hölscher van Capgemini.
Einde bericht
About the World Payments Report 2009
Het World Payments Report 2009 onthult hoe sterk de payments-markt is in Europa, Azië en Noord-Amerika, midden in een wereldwijde economische crisis en in een uitdagend tijdperk voor banken. Inclusief de laatste ontwikkelingen op het gebied van SEPA en PSD, onderzoekt het rapport de uitdagingen die de huidige marktomstandigheden hebben voortgebracht. Door de evolutie op het terrein van global transaction services, verkennen banken in toenemende mate veranderende productcombinaties, de verbeterde winstgevendheid van instrumenten, het consolideren van transactionele processen om te profiteren van schaalvoordelen en het doorvoeren van operationele kostenreducties.
Het World Payments Report 2009 onderzoekt deze terreinen op basis van 36 interviews die gevoerd werden met 16 grote bankspelers en 20 van hun zakelijke relaties. U kunt het World Payments Report 2009 downloaden via
www.capgemini.com/wpr09 en
www.wpr09.com.
Over Capgemini
Capgemini levert aantoonbaar toegevoegde waarde aan de prestaties en veranderingsprocessen van zijn klanten in een groot aantal branches. Dit gebeurt met een compleet en innovatief aanbod van consulting-, technology- en outsourcingdiensten, die vrijheid creëren in het ondernemerschap van de klanten. Daarbij werkt Capgemini op een onderscheidende manier - the Collaborative Business Experience™ - samen met zijn klanten aan het behalen van snellere en betere resultaten. Bovendien wordt gebruikgemaakt van het eigen wereldwijde leveringsmodel Rightshore®, met als doel de juiste balans te bieden in het beste talent van verschillende locaties dat als een team samenwerkt om de optimale oplossing voor klanten te creëren en leveren. Capgemini heeft vestigingen in meer dan 30 landen en heeft wereldwijd meer dan 90.000 medewerkers in dienst. De organisatie realiseerde in 2008 een omzet van 8,7 miljard euro. Meer informatie is beschikbaar op
www.nl.capgemini.com.
Rightshore® is een gedeponeerd handelsmerk van Capgemini.
Op grond van zijn uitgebreide expertise in de branche kan Capgemini tegemoet komen aan de steeds complexere behoeften van de financiële dienstensector. Met een netwerk van 15.000 professionals, die werken voor meer dan 900 klanten wereldwijd, biedt Capgemini's Financial Services SBU oplossingen voor transformatieprocessen voor de bancaire, verzekerings- en kapitaalmarkten, en wordt het bedrijf door de branche erkend als thought leader.
Voor verdere informatie:
www.capgemini.com/financialservices Over de Royal Bank of Scotland
De RBS-groep is een groot, internationaal bedrijf in bancaire en financiële diensten. Het hoofdkwartier is gevestigd in Edinburgh. De groep is werkzaam in het Verenigd Koninkrijk, Europa, Noord- en Zuid-Amerika en Azië en heeft meer dan 40 miljoen klanten. De groep biedt een breed scala aan producten en diensten aan particuliere en zakelijke klanten en aan grote bedrijven en instellingen via zijn twee belangrijkste dochterondernemingen, The Royal Bank of Scotland en NatWest, alsmede via een aantal andere bekende merken, waaronder Citizens, Ulster Bank, Coutts, Direct Line en Churchill.
www.rbs.com Global Transaction Services (GTS) van RBS is een top-vijf bedrijf voor internationale betalingen, dat is opgericht na de acquisitie van ABN AMRO. Het bedrijf omvat drie belangrijke terreinen: wereldwijd cash- en liquiditeitenmanagement, wereldwijde handelsdiensten en betalingsverwerking en commerciële kaarten. GTS heeft wereldwijd vestigingen in 38 landen en partner- bankovereenkomsten over de gehele wereld.
Over de European Financial Management & Marketing Association
EFMA is de belangrijkste vereniging van banken, verzekeringsbedrijven en financiële instellingen in Europa. EFMA heeft geen winstoogmerk en promoot innovatie en best practices in retail banking door debat en discussie tussen soortgenoten aan te moedigen, ondersteund door een groot aantal informatiediensten en talrijke ontmoetingsmogelijkheden. EFMA werd in 1971 opgericht en brengt meer dan 2100 verschillende namen in de financiële dienstverlening wereldwijd bijeen, waaronder 80% van de grootste Europese bankgroepen. Meer informatie op
www.efma.com.
Voor meer informatie kunt u contact opnemen met:
Capgemini
Madelon Kaspers
Woordvoerder
Telefoon: +31 (0) 30 689 24 53
Mobiel: +31 (0) 6 1003 5834
Email:
persvoorlichting.nl@capgemini.com [1] In een mini-SEPA blijven oude landelijke instrumenten in gebruik voor binnenlandse transacties, terwijl de SEPA-instrumenten ingezet worden voor transacties over de landsgrenzen heen.